6 formas de realizar un seguimiento de sus gastos mensuales (y atenerse a su presupuesto)

Hay mucho que considerar cuando decide elegir un administrador de gastos. ¿Desea realizar un seguimiento manual de sus gastos o desea conectar su cuenta bancaria a una cuenta en línea? ¿Prefieres mantener la información completamente fuera de línea? ¿Está buscando una aplicación que tome todos esos datos y la convierta en un gráfico visual? No importa cuáles sean sus necesidades, hay un sistema para usted.

1. Seguimiento de pagos periódicos: Clarity Money

Clarity Money tiene un enfoque muy simple para rastrear gastos.

Cuando conecte por primera vez su cuenta bancaria a la aplicación, su panel estará instantáneamente lleno de información útil. Puede ver una lista de sus transacciones y ver las tendencias de sus gastos en el mes o semana actual y anterior, desglosado por categoría.

Una de las mejores características de Clarity Money es la capacidad de ver cuánto ha gastado este año en servicios de suscripción específicos, restaurantes y más. (Esto parece estar informado por los servicios o tiendas / restaurantes en los que gasta con frecuencia):

Cuando se registre por primera vez en Clarity Money, deberá dedicar un tiempo a volver a clasificar sus gastos y marcar los gastos recurrentes como tales. Esto le permitirá obtener mucho más de la aplicación.

Y a medida que usa Clarity Money, la aplicación identificará las suscripciones y los pagos recurrentes que tal vez desee cancelar..

Descargar: Clarity Money para Android (Gratis) | iOS (gratis)

2. Calendario de pagos recurrentes: Dollar Bird

Dollar Bird se diferencia de otros servicios enumerados aquí al confiar en una interfaz de calendario en línea para realizar un seguimiento de sus gastos. También es una de las opciones donde tiene que ingresar manualmente sus transacciones. A medida que agrega transacciones, puede clasificarlas y agregar pagos recurrentes.

Comenzará ingresando su saldo y luego podrá agregar gastos, acompañados de una etiqueta. Dollar Bird utilizará esta etiqueta para clasificar los gastos automáticamente, pero debe revisar las categorías para asegurarse de que la aplicación las haya acertado. También puedes crear categorías personalizadas..

Dollar Bird es bastante barebones. Pero la vista del calendario es útil para obtener un sentido de comprensión del equilibrio en un momento dado. Además de la vista de calendario, también puede ver las tendencias de sus gastos en un período de tiempo determinado.

Otras aplicaciones igualmente simples incluyen Fudget (que enumera sus transacciones en lugar de presentarlas en un calendario),

3. Seguimiento de compras en línea: Paypal, Amazon

Si gran parte de sus compras en línea se realizan en Amazon, puede averiguar fácilmente cuánto está gastando en el sitio web de compras. Cómo ver exactamente qué gastó en Amazon el año pasado (o todo el tiempo) Cómo ver exactamente qué gastó en Amazon El año pasado (o todo el tiempo) ¿Cuánto cree que gastó en Amazon el año pasado? Aquí es cómo averiguar. Pero ten cuidado, la respuesta puede sorprenderte! Leer más para cualquier período dado. Simplemente vaya a la página de Informes del historial de pedidos de Amazon y complete los detalles para el intervalo de fechas que le interesa.

Para el tipo de informe, seleccione Artículos Si quieres detalles específicos sobre cada artículo que has comprado. Si solo está interesado en un resumen, puede seleccionar Pedidos y Envíos Para ver los datos desglosados ​​por pedidos. (Esto significa que no verá qué artículos específicos se incluyeron en cada pedido).

Una vez que la hoja de cálculo de Excel esté lista, puede descargarla en su computadora. Encontrarás una gran cantidad de información innecesaria que puedes eliminar. Solo mantenga la fecha del pedido, el título, la categoría y el total del artículo. (El total incluye impuestos y otros cargos para que tenga una idea de cuánto gastó exactamente en un momento dado).

Puede desplazarse hacia abajo hasta el final de la hoja de cálculo y, debajo del total de elementos, use Excel Auto Suma función para calcular rápidamente cuánto gastó en Amazon en ese período de tiempo.

Mantener la categoría en la lista también le permitirá filtrar su hoja de cálculo y ver cuánto está gastando en cualquier categoría de artículos. En la pestaña Datos, haga clic en el botón Filtrar para activar la función. (Es posible que tenga que arreglar o agregar algunas categorías primero).

Si tiende a realizar la mayoría de sus pagos en línea a través de Paypal, puede hacer un seguimiento de sus gastos y suscripciones en línea yendo a la pestaña Actividad y haciendo clic en Declaraciones. Seleccionar Declaraciones personalizadas, Y debajo tipo de transacción, seleccionar Transacciones completadas e ingrese el período de tiempo que le interesa, y Paypal generará un archivo CSV de sus gastos.

¿Dónde más haces tus compras en línea? Piense en dónde gasta la mayor parte de su dinero en línea y vea si ofrecen una forma de rastrear su historial de pedidos.

4. Manténgalo en el banco: cuenta bancaria en línea

La mayoría de los bancos principales ofrecen herramientas de presupuesto en línea, por lo que si no está cómodo con la idea de conectar sus cuentas bancarias a un tercero, probablemente tenga acceso a las herramientas de seguimiento de gastos de su banco..

Mi banco me permite ver los gastos de mi cuenta corriente, cuenta de ahorros y tarjeta de crédito. Puedo elegir qué cuentas ver en mi resumen como un gráfico circular desglosado por categoría. Y, por supuesto, puedo ver mis gastos enumerados como transacciones individuales.

Muchas herramientas de banca en línea clasificarán los gastos automáticamente, pero no siempre son 100% exactos, pero revisarlos y corregirlos debería resolver futuras categorías erróneas.

Si tiene varias cuentas en diferentes bancos, es probable que pueda agregar todas las cuentas a la herramienta de banca en línea que ofrece las mejores funciones y utilizarla como una herramienta central para realizar un seguimiento de sus gastos..

Obtenga más información acerca de por qué la banca en línea es tan útil Las 7 mejores características de la banca en línea para simplificar su vida Las 7 mejores características de la banca en línea para simplificar su vida ¿La administración del dinero lo estresa? ¿Qué pasaría si pudieras aliviar sin esfuerzo algo de ese estrés para siempre? La banca en línea ofrece muchos beneficios que pueden ayudar a simplificar los dolores de cabeza del dinero. Lea más, así como algunos de los riesgos relacionados con la banca en línea. ¿Es la banca en línea segura? En su mayoría, pero aquí hay 5 riesgos que debe conocer ¿Es la banca en línea segura? Sobre todo, pero aquí hay 5 riesgos que debe conocer Hay muchas cosas que me gustan de la banca en línea. Es conveniente, puede simplificar su vida, incluso puede obtener mejores tasas de ahorro. ¿Pero es la banca en línea tan segura como debería ser? Lee mas .

5. Seguimiento fuera de línea: hoja de cálculo

Si está completamente en contra de la idea de usar herramientas en línea para sus gastos, podría usar una hoja de cálculo. Excel tiene una plantilla para cada ocasión. Una plantilla de Excel para cada ocasión. Una plantilla de Excel para cada ocasión. Salta la curva de aprendizaje empinada y ordena tu vida con el poder de las plantillas de Excel. Hemos compilado una selección de plantillas de actualización automática para rastrear presupuestos, administrar proyectos y más. Leer más y el seguimiento de los gastos y el presupuesto no son una excepción.

Alternativamente, también puede buscar plantillas de hojas de Google 4 maneras de encontrar las mejores plantillas de hojas de Google 4 formas de encontrar las mejores plantillas de hojas de Google ¿Está buscando plantillas de hojas de Google? Use estos consejos para encontrar las plantillas adecuadas de Google Sheets y úselas para su trabajo. Lee más y guarda el archivo en tu computadora. Las plantillas de Google incluyen un rastreador de presupuesto mensual y anual con espacio para que usted pueda realizar un seguimiento de sus gastos de manera bastante detallada.

Las hojas de cálculo se rellenan con fórmulas que tomarán la información diaria que ingrese:

Y cree una visión general para darle una mejor comprensión de sus gastos:

Smartsheet también tiene una variedad de plantillas de presupuesto de hoja de cálculo que puede abrir en Google Sheets. Si desea registrar los gastos, puede modificar la plantilla Informe de presupuesto de gastos o si desea incluir un planificador de presupuesto en su hoja de cálculo, puede optar por la Plantilla de presupuesto simple.

Para un presupuesto y seguimiento de gastos completamente personalizados, puede crear un rastreador de gastos desde cero utilizando Excel. Haga un presupuesto personal en Excel en 4 sencillos pasos Haga un presupuesto personal en Excel en 4 sencillos pasos ¿Tiene tanta deuda que tendrá? décadas para pagar? Es hora de hacer un presupuesto y aplicar algunos trucos de Excel para ayudarlo a pagar su deuda antes. Lee mas .

6. Seguimiento y presupuesto: Mint o YNAB

Hay muchas aplicaciones de planificación de presupuestos, pero se recomiendan dos en particular: Mint y YNAB. Estas populares aplicaciones de presupuesto se conectan directamente a su cuenta bancaria, y rastrean automáticamente sus hábitos de gasto..

Si bien no es gratis, YNAB es una herramienta de presupuesto popular que está orientada a ayudarlo a crear un presupuesto. YNAB hace que sea fácil hacer un presupuesto y cumplirlo. YNAB lo hace fácil para hacer un presupuesto y cumplirlo. Su cuenta de cheques le recuerda ¿Una nación del sur de Europa cargada de deudas? Usted necesita un presupuesto. Sabemos que es difícil hacer un seguimiento de los gastos. YNAB puede ayudar. Lee más y te muestra cómo ahorrar dinero. En comparación con Mint, YNAB se describe como un sistema de presupuesto La batalla del presupuesto en línea: Mint vs. You Need a Budget (YNAB) La batalla del presupuesto en línea: Mint vs. You necesita un presupuesto (YNAB) Cuando se trata del presupuesto en línea y el seguimiento de gastos , hay muchas soluciones, pero dos de los nombres más importantes en el negocio son Mint y You Need a Budget (YNAB). Lee más en lugar de solo una aplicación de presupuesto.

Se diferencian de algunas maneras muy específicas:

• La menta es gratis, mientras que YNAB es $ 6.99 / mes después de una prueba gratuita de 34 días.
• Cuando conecte sus cuentas bancarias por primera vez, las transacciones anteriores no se incluirán en YNAB, mientras que Mint retirará las transacciones de los últimos 90 días. Esto significa que no podrá sumergirse directamente en el registro de gastos de YNAB.
• Mint también ofrece una funcionalidad de búsqueda que es útil cuando revisa sus gastos.

Ambas plataformas facilitan la revisión de sus hábitos de consumo..

Con Mint, puede ver una lista de sus gastos bajo el Actas y vea una vista general de sus hábitos de gasto en el apartado Tendencias lengüeta.

YNAB's Informes de gasto también muestre cómo gasta en cada categoría, sus tendencias de gasto y más:

Si su principal preocupación es el seguimiento de gastos, es probable que Mint sirva mejor para sus propósitos. Si realmente necesita una herramienta de presupuesto robusta con un panel de control integral, YNAB podría ser más su velocidad.

YNAB y Mint son sin duda populares. Pero también vale la pena considerar otras herramientas de presupuesto en línea como Personal Capital y Mvelopes con seguimiento de gastos..

Si está buscando aún más opciones, no hay escasez de aplicaciones orientadas a un fácil seguimiento de gastos. 15 Cool Tools para un fácil seguimiento de gastos y presupuestos. sano. Estas 15 aplicaciones hacen que sea fácil hacer ambas cosas. Lee mas . Incluso puedes pensar fuera de la caja. Trello no está destinado a hacer un seguimiento de los gastos, pero puede servirle a usted si odia administrar las finanzas. 6 Herramientas fáciles para las personas que odian Administrar las finanzas. ¿Escribir un presupuesto te llena de temor? Echa un vistazo a estas sencillas herramientas que hacen que el proceso sea mucho más fácil y divertido. Lee mas .

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