Cómo usar Mint para administrar su presupuesto y gastos en línea

Cuando descubrí recientemente que mi banco local finalmente se había agregado a Mint, inmediatamente firmé una copia de seguridad. MakeUseOf hizo una descripción general de Mint Ahorre dinero y rastree sus finanzas con Mint Ahorre dinero y rastree sus finanzas con Mint Lea más en 2007 cuando estaba en su versión beta. Desde entonces, ha crecido y agregado más funciones, por lo que es hora de una publicación de actualización..

Mint es una plataforma de presupuesto y seguimiento de finanzas en línea automática y gratuita muy similar a Microsoft Money y Quicken. Desde que agregué mis cuentas financieras (Paypal, tarjetas de crédito, banca), dejé de usar aplicaciones de software similares en mi Mac y iPhone. Mint hace todo el trabajo de contabilidad personal para mí. En este artículo, compartiré algunos consejos sobre el uso de las características de Mint para realizar un seguimiento y presupuestar sus gastos..

Cómo hacer un presupuesto de menta - Configuración de categorías

Cuando agrega sus cuentas financieras a su cuenta de Mint, aproximadamente un año de sus transacciones pasadas y actuales se agregan a su cuenta. Usando sus transacciones pasadas, Mint asigna sus transacciones a varias categorías. Por ejemplo, a las transacciones con tarjeta de crédito o débito que realice en Target se les asignará la Compras categoría. Una transacción de Best Buy se asignará a Electrónica y software. Puede encontrar que a muchas de sus transacciones se les asignan categorías apropiadas, pero también puede cambiar o crear categorías para cualquier transacción.

Aquí está cómo hacerlo..

• Abra su cuenta de Mint y haga clic en Actas en la barra de menú en la parte superior de la página web. Seleccione la transacción para la categoría que desea cambiar.

• Seleccione la categoría actual para la transacción y haga clic en el triángulo en el campo de selección para cambiar el nombre de la categoría o ver si hay una subcategoría. Entonces, si su transacción es de Amazon, puede dejar la categoría predeterminada como Compras o puede asignarle una subcategoría, como Libros o Ropa.
• Ahora que ha cambiado la categoría, es probable que desee que todas las transacciones futuras de, por ejemplo, Amazon a todas, estén etiquetadas Libros en lugar de solo Compras. Para que esto suceda, necesita cambiar las reglas configuradas para este tipo de transacción. Haga clic en el Editar detalle lengüeta.

En el cuadro de diálogo resultante, seleccione “Siempre renombrar Amazonas como Amazon y categorizar como Libros.” Esta nueva regla cambiará todas las transacciones de Amazon existentes y futuras. También tenga en cuenta que puede asignar etiquetas a las transacciones, lo cual es excelente para realizar un seguimiento de los gastos relacionados con los impuestos en lugar de los gastos personales. Haciendo click “Gestiona tus etiquetas”, Puedes cambiar, agregar y borrar etiquetas..

Cuando configura su cuenta por primera vez y agrega transacciones, es posible que haya numerosas transacciones sin clasificar. Tomarse el tiempo para configurar reglas para transacciones no categorizadas inevitablemente lo ayudará a controlar sus gastos. Además, una herramienta útil en este sentido es que puede hacer clic en el botón “Mostrar todo” botón en el lado derecho de tu Actas página para obtener una lista del gasto total de todas las transacciones para una categoría, subcategoría o tienda en particular.

Configuración de presupuestos

Una de las mejores razones para usar Mint y tomarse la molestia de clasificar las transacciones es que puede hacer presupuestos de Mint, especialmente para artículos y servicios de gasto discrecional. Por ejemplo, me gusta asegurarme de gastar una cantidad limitada de dinero en libros y aplicaciones de iPad / iPhone por mes. Si no superviso mis gastos en dichos artículos, tiendo a gastar de más y, a veces, malgastar dinero al no seguir esos gastos..

Nuevamente, cuando configura su cuenta de Mint, Mint crea algunos presupuestos predeterminados que puede cambiar o crear nuevos. Para ello, haga clic en Planificación en la barra de menú de la página de su cuenta. Seleccione el presupuesto que desea cambiar o actualizar. O haga clic en el Crear presupuesto botón para crear un nuevo presupuesto.

Para un presupuesto existente, puede aumentar o disminuir la cantidad haciendo clic en los triángulos izquierdo y derecho. Puede hacer cambios adicionales haciendo clic en el Editar detalles pestaña, en la que puede cambiar el período de tiempo del presupuesto, y verifique si desea que el presupuesto seleccionado se transfiera al mes siguiente. A medida que gaste dinero en esos presupuestos, el color de la barra cambiará de verde a rojo cuando haya superado su presupuesto..

Casi todo sobre la menta es automático. Así que una vez que sus transacciones se actualizan para sus cuentas, todas sus categorías y presupuestos se actualizan automáticamente. Nunca tienes que ingresar manualmente esos datos.

Configuración de alertas de correo electrónico

Otra característica útil de Mint que le ayuda a controlar sus finanzas es enviándole alertas por correo electrónico para saber cuándo ha superado el presupuesto, cuándo su saldo es bajo, cuándo vence una factura, y así sucesivamente. Puede configurar los ajustes de las alertas haciendo clic en Tu perfil en su página de cuentas. En el cuadro desplegable, seleccione Correo electrónico y alertas para configurar cambios.

Obtén la aplicación gratuita de menta para iPhone

Si usted es un usuario móvil de Apple, puede descargar la aplicación gratuita Mint para ver su cuenta en línea. Sin embargo, es posible que las transacciones no aparezcan inmediatamente en su cuenta de Mint. Puede tomar una hora o dos para actualizarse. Pero el uso de la aplicación móvil también le permite agregar etiquetas y / o cambiar categorías para nuevas transacciones. Sus nuevas alertas también aparecen en la aplicación..

Hay muchas más funciones en Mint, y una vez que haya configurado sus cuentas, verá que le proporciona una gran cantidad de información sobre sus finanzas, así como consejos sobre cómo ahorrar dinero..

Mint.com puede no ser la mejor solución para, por ejemplo, rastrear una cuenta de grandes empresas, pero para las cuentas personales y de pequeñas empresas, el servicio es un gran ahorro de tiempo. Sin embargo, el mayor inconveniente del servicio es que no proporciona una forma de imprimir informes de sus transacciones, categorías y resúmenes. Debe descargar los datos y luego configurar una hoja de cálculo para crear informes. Esperemos que los desarrolladores de Mint solucionen este problema en futuras actualizaciones..

Háganos saber si y cómo utiliza Mint.com. ¿Te ha ayudado a presupuestar tus gastos??

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