¿Quiénes son los estafadores? Siguiendo el dinero robado como fraude en línea

Todos hemos escuchado las historias de terror; la mujer solitaria que fue engañada en “Enamorarse” con un estafador, el ingenuo estudiante que pensó que podría aliviar algo de su dolor financiero ayudando a un desafortunado de Europa del Este a limpiar algunas ganancias de lotería, o el correo electrónico de suplantación de identidad que persuadió a una persona anciana con menos conocimientos de tecnología para que entregara sus credenciales bancarias en línea y detalles de la tarjeta de crédito, solo para ver cómo se roban sus ahorros de toda la vida. La verdad es que cualquiera de nosotros podría ser víctima, sin importar cuánta seguridad tengamos, nuestra propia Angela Alcorn casi fue atrapada por una estafa de Western Union Cómo casi me conecté a través de una estafa de transferencia de Western Union Cómo casi me conecté a través de Una estafa de transferencia de Western Union Aquí hay una pequeña historia sobre la última "estafa nigeriana", que es demasiado obvia en retrospectiva y, sin embargo, tan creíble cuando estás en el gancho. Leer más el año pasado.

¡Aunque a menudo hemos estudiado cómo evitar las estafas en línea, evite las estafas de mercadotecnia en línea por sitios web populares! ¡Evite las estafas de marketing en línea por sitios web populares! ¿Conoces esa sensación cuando te engañan para hacer clic en algo en un sitio web en el que no pretendías hacer clic? Tal vez fue una pantalla de orden que te engañó para pagar extra ... Leer más y qué hacer si tienes la mala suerte de estar en el extremo receptor de uno, realmente nunca hemos ido “entre bastidores”. ¿Quiénes son las personas en el otro extremo de estos fraudes? ¿A dónde va el dinero? Echamos un vistazo ...

África occidental y la estafa 419

Los países de África occidental son posiblemente los practicantes más famosos de la reconocida “419 estafa”; más conocido oficialmente como “fraude anticipado”.

Si ha tenido una cuenta de correo electrónico durante algún tiempo, seguramente estará al tanto del tipo de correspondencia que usan los estafadores. Por lo general, piden ayuda, mencionando la guerra civil, las muertes familiares, la intervención del gobierno o los problemas médicos como una razón para necesitar su ayuda para mover su fortuna a una nueva ubicación.

La estafa se originó en España a finales de 1700 y fue conocida como la “Preso español” truco. La versión moderna de la estafa fue desarrollada en áreas de Nigeria en la década de los 80, ganando su “419” etiqueta en referencia al artículo particular del Código Penal de Nigeria que trata el fraude.

Aunque Nigeria es el país de origen más citado, el uso de la estafa ahora se ha extendido a todas las partes de África occidental. Basil Udotai, el ex director de seguridad cibernética de Nigeria, fue citado en un artículo reciente de The Economist diciendo que “Hay más estafadores no nigerianos que afirman [ser] nigerianos que nunca ... [porque] la terrible reputación de la corrupción de Nigeria hace que las extrañas historias de abogados poco fiables, muertes repentinas y fortunas huérfanas parezcan plausibles en primer lugar”.

Los hechos respaldan las afirmaciones de Udotai. Un estudio reciente descubrió que del 85 por ciento de los 419 correos electrónicos fraudulentos que llamaban a un país de África Occidental, el 51 por ciento mencionó a Nigeria, mientras que lugares como Costa de Marfil, Burkina Faso, Ghana y Senegal obtuvieron una alta calificación.

No obstante, en una parte del mundo donde el salario promedio es de apenas $ 2 USD por día, el más racional “Occidentales” podría ser capaz de encontrar sus corazones para simpatizar con los estafadores. Algunos de los más exitosos ahora pueden valer más de $ 60,000, aunque el pago promedio por un trabajo ha bajado de $ 12,000 a $ 200 en la última década..

Vale la pena señalar que los rastreadores de direcciones IP sugieren que el 54 por ciento de los correos electrónicos de fraude de tarifa anticipada provienen de los Estados Unidos y Europa, pero con tantos estafadores ahora “subcontratación” Sus listas de correo a botnets, es poco probable que estas cifras sean un fiel reflejo de la realidad..

America

A pesar de la infamia de los estafadores de África Occidental, en realidad solo representan un pequeño porcentaje de delincuentes y estafadores en línea. La investigación realizada en 2006 encontró que solo el seis por ciento de los ciberdelincuentes tenía su base en Nigeria, mientras que el 16 por ciento tenía su sede en el Reino Unido y un 61 por ciento en los Estados Unidos..

La magnitud del problema es alcanzar niveles de pandemia, aunque el por qué Estados Unidos es mucho peor para el fraude en línea que los países desarrollados de manera equivalente en Europa y el Lejano Oriente sigue siendo un misterio. Para la magnitud del problema, no debe mirar más allá de las noticias de la semana pasada, cuando dos ex agentes del FBI fueron acusados ​​de robar Bitcoins y lavar dinero durante la investigación de la oficina del sitio web subterráneo del mercado negro, la Ruta de la Seda..

Los estafadores estadounidenses son considerablemente más sofisticados que sus contrapartes africanos. Las tácticas son diversas, con estafas populares que incluyen el fraude de optimización de motores de búsqueda (SEO) (donde las empresas se sienten atraídas a pagar las mejoras de SEO sin ver ninguna devolución), el fraude de boletos de Internet (donde los sitios web dicen que ofrecen boletos para conciertos y eventos deportivos de gran demanda). (a menudo con un gran descuento), ataques de phishing 4 métodos generales que puede usar para detectar ataques de phishing 4 métodos generales que puede usar para detectar ataques de phishing Un "phishing" es un término para un sitio web fraudulento que trata de parecerse a un sitio que Saber bien y visitar a menudo. La acción de todos estos sitios que intentan robar su cuenta ... Leer más (cuando se le presenta a un usuario lo que parece ser un sitio web legítimo que en realidad adquiere de manera fraudulenta información confidencial como datos bancarios y números de tarjetas de crédito) y la manipulación del mercado de valores en línea (donde el estafador intenta manipular los precios de las acciones para su propia ganancia).

El dinero adquirido de estas estafas puede terminar en cualquier número de lugares. Por lo general, se divide entre la ganancia personal individual (como casas, automóviles, barcos y otros artículos de lujo) y las bandas criminales internacionales. Si bien el robo individual es claramente un problema, son las pandillas criminales las que representan la mayor amenaza; el dinero que se ha adquirido de manera fraudulenta en línea se ha vinculado con éxito al tráfico de drogas, tráfico de personas, redes de secuestro y actividades terroristas en el pasado.

El costo

No se equivoquen, el fraude en línea es una industria enorme y en expansión. Se trata de más de una pandilla criminal o un estafador inteligente que vive en una mansión en las Bahamas. A mediados de 2014, el costo anual total del fraude en línea para la economía mundial se estimó en $ 445 mil millones, lo que representa $ 74 para cada hombre, mujer y niño en el planeta. Si fuera una empresa, tendría el tercer ingreso más alto del mundo, solo por detrás del gigante chino del petróleo y gas Sinopec y la cadena minorista Walmart, y por delante de los conglomerados petroleros británicos Shell (4º) y BP (6º), y el estadounidense Exxon. Mobil (5º).

Experiencia personal

Recuerde, hay muchas maneras de detectar una estafa. ¿Tiene prisa por hacer dinero desde casa? Spot 7 Estafas de trabajo en casa ¿Tienes prisa por ganar dinero desde casa? Spot 7 Estafas de trabajo en el hogar Riqueza, velocidad, ética: cuando se trata de dinero, solo puede elegir dos. Cuando se trata de trabajar desde casa, es muy probable que ni siquiera tengas la oportunidad de elegir uno de ... Lee más y te ayudes a evitar ser una víctima. Sin embargo, con la “Internet de las cosas Por qué Internet de las cosas es la mayor pesadilla de seguridad Por qué Internet de las cosas es la mayor pesadilla de seguridad Un día, llega a casa del trabajo para descubrir que se ha violado su sistema de seguridad residencial habilitado para la nube. ¿Cómo pudo pasar esto? Con Internet of Things (IoT), puedes descubrirlo de la manera más difícil. Lee mas ” cada vez más invasivo y generalizado en nuestras vidas, hay un número cada vez mayor de puntos que los delincuentes pueden explotar: debemos estar atentos..

¿Cuál es su experiencia con el fraude en línea y su prevención? 3 consejos de prevención de fraude en línea que necesita saber en 2014 3 consejos de prevención de fraude en línea que necesita saber en 2014 ¿Desea saber más? ¿Alguna vez usted o alguien que conoce ha sido víctima? ¿Quizás decidiste jugar con un fraude para aprender más sobre el sector? ¿Tienes algún consejo o consejo para tus compañeros lectores??

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Créditos de imagen: hacker con dinero a través de Shutterstock

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