Lo que necesita saber sobre los impuestos de Bitcoin y Cryptocurrency

Es un momento emocionante (y frustrante) para Bitcoin y las criptomonedas. A fines de 2017, numerosas monedas experimentaron un crecimiento vertiginoso en términos de precio por moneda y capitalización de mercado, y miles de especuladores se subieron al carro para ganar dinero rápidamente..

Y a pesar de que muchas de estas monedas experimentaron una corrección en enero de 2018, el precio sigue siendo más alto que en septiembre pasado y es posible que haya obtenido una gran ganancia. ¿Qué haces con ese dinero? ¿Se grava la criptomoneda? Aquí tienes todo lo que necesitas saber..

Este artículo está escrito para el año fiscal 2017 para los residentes de los Estados Unidos y es posible que no se aplique a otros países. Este artículo NO está destinado a ser un sustituto del asesoramiento y la orientación fiscal legal. Si tiene criptomonedas, le recomendamos que consulte a un profesional certificado en impuestos..

Pago de impuestos sobre monedas de criptomoneda minadas

Supongamos que usted mismo construyó una plataforma de eficiencia energética para la minería Ethereum Cómo construir una plataforma de minería de Ethereum de bajo consumo de energía Cómo construir una plataforma de minería de Ethereum de eficiencia de energía Ethereum es una nueva criptomoneda. En este artículo, cubrimos todo lo que necesita saber para construir su propia plataforma de minería. Lee más, luego lo ejecutó por un tiempo y se fue con algunas monedas en tu bolsillo. ¿Están estos impuestos? Sí!

Cada vez que obtiene con éxito un poco de criptomoneda, esto cuenta como un evento imponible a los ojos del IRS, y estos eventos imponibles se clasifican como ingresos ordinarios. Debe realizar un seguimiento de cada día en el que tuvo un evento minero exitoso, luego determinar el valor justo de mercado de las criptomonedas que extrajo en esos días.

Si la minería es un pasatiempo, esta cantidad se reporta como “Otros ingresos” en el formulario de impuestos de la Lista A. Si la minería es un negocio, esta cantidad se reporta como “Otros ingresos” en el formulario de impuestos de la Lista C. Aprenda más sobre pasatiempos o negocios según el IRS.

Cómo el IRS ve el comercio de criptomonedas

El IRS considera las criptomonedas como inversiones [PDF]. Muchas de las reglas y pautas que se aplican a las acciones en las cuentas de corretaje imponibles también se aplican a las criptomonedas, aunque existen algunas desviaciones importantes (que veremos más adelante).

Debido a que se cuentan como inversiones, las criptomonedas se informan mediante el formulario de impuestos del Anexo D, que puede descargar en el sitio web del IRS. Si utiliza el software de impuestos para declarar impuestos, es posible que el Anexo D solo esté disponible en versiones más caras..

Cuando realice transacciones, NO necesita reportar criptomonedas hasta que venda sus tenencias. Si compró un montón de Bitcoins en 2017 y no ha hecho nada desde entonces, puede relajarse por ahora. Si vende solo una parte de sus tenencias, solo necesita pagar impuestos sobre esa parte.

Nota: Si intercambias una criptomoneda por algo que no es dinero (por ejemplo, una criptomoneda diferente), el IRS aún lo ve como si primero hubieras vendido la criptomoneda y luego compró el artículo con el producto. ¡Esto significa que DEBE pagar impuestos sobre la cantidad de criptomoneda que se intercambió! Aprenda más sobre el trueque de ingresos.

Pago de impuestos sobre monedas de criptomoneda comercializadas

Hay dos partes importantes de información que necesita rastrear cuando opera con criptomonedas: la base (es decir, el precio al que compró) y la producto (es decir, el precio al que se cobró). También deberías saber cuando compraste y pagaste.

Cada vez que venda existencias de criptomonedas, debe informar esa transacción. Sin embargo, puede combinar todas esas transacciones al final del año para determinar si tuvo una ganancia neta o una pérdida neta, luego use esta cifra para determinar el impacto fiscal.

Si tienes un ganancia neta, entonces deberá impuestos sobre la cantidad que ganó. Si tienes un pérdida neta, luego, la cantidad que perdió disminuirá su obligación tributaria general, lo que significa que deberá menos dinero en el momento de impuestos.

Ganancias a corto plazo frente a ganancias a largo plazo

El IRS reconoce dos tipos de ganancias / pérdidas de capital.

Ganancias a corto plazo ocurre cuando el tiempo entre la compra y la venta es de un año o menos, y se gravan a su tasa marginal de impuesto sobre la renta. Si tiene múltiples ganancias (o pérdidas) a corto plazo, entonces se compensan juntas.

Ganancias a largo plazo ocurren cuando el tiempo entre la compra y la venta es de al menos un año y un día o más, y se gravan con las tasas impositivas sobre las ganancias de capital Si tiene múltiples ganancias (o pérdidas) a largo plazo en un año determinado, entonces se compensan juntos.

Si su tasa de impuesto a la renta marginal es del 10% o del 15%, las ganancias a largo plazo se gravan al 0%; Si su tasa de impuesto a la renta marginal es del 25% al ​​35%, las ganancias a largo plazo se gravan al 15%; De lo contrario, se grava al 20%. Aprenda más sobre las ganancias y pérdidas de capital.

¿Realmente tienes que hacer todo esto??

Si desea ser un ciudadano respetuoso de la ley con buena reputación, y si desea evitar problemas potenciales con el IRS en el futuro, entonces sí, debe pagar impuestos sobre las criptomonedas..

¿Qué sucede si compró sus monedas hace meses y no tiene los registros correctos para establecer bases o informar sus transacciones? Todavía tienes que hacer lo mejor que puedas. Es mejor hacer un esfuerzo ahora para investigar los valores del mercado, realizar estimaciones razonables y garantizar que sus impuestos sean lo más precisos posible en lugar de enfrentar la ira de los años del IRS a partir de ahora.

Si alguna vez se audita, necesitará esos registros para mostrar al IRS que ejerció la diligencia debida.

Por último, algunas personas pueden decirle que pagar impuestos sobre las criptomonedas no es necesario porque es “imposible” para que el IRS haga un seguimiento de las transacciones y lo haga responsable por cualquier ganancia que pueda haber obtenido, los mismos argumentos utilizados por algunos que trabajan en empleos que pagan en efectivo debajo de la tabla. Si es factible o no rastreable, pagar impuestos es lo legal y ético.. Tenga en cuenta que la evasión fiscal es un delito grave.

Ampliando su conocimiento de las criptomonedas

Un tema que no cubrimos es qué hacer cuando su criptomoneda es difícil de forzar. ¿Qué es una bifurcación de Bitcoin y qué sucede después? ¿Qué es una horquilla de Bitcoin y qué sucede después? Las criptomonedas son emocionantes e intrigantes. A diferencia del dinero normal, la criptomoneda puede "dividirse" en dos tipos diferentes de monedas. Pero, ¿cómo lo hacen, y qué significa tenedor? Lee mas . Hay mucha confusión en torno al tema y nadie está muy seguro de qué hacer al momento de escribir este artículo, por lo que definitivamente recomendamos que busque un abogado de un profesional de impuestos si sus tenencias fueron bifurcadas..

Dicho esto, hay más en el mundo de las criptomonedas que comprar y vender Bitcoins. Es posible que desee ver en Ethereum (diferencias entre Bitcoin y Ethereum ¿Cuáles son las diferencias entre Bitcoin y Ethereum? ¿Cuáles son las diferencias entre Bitcoin y Ethereum? Bitcoin y Ethereum son las dos principales criptomonedas. Pero ¿cuáles son las principales diferencias? Es una mejor que el otro? Leer más), ondulación, Litecoin, NEO, IOTA y más. También busque en los ICO de criptomoneda, pero tenga en cuenta las estafas comunes de criptomoneda..

Una cosa a tener en cuenta es que las criptomonedas pueden no ser tan seguras. Por qué su Moneda Crypto no es tan segura como usted piensa ¿Por qué su Moneda Crypto no es tan segura como cree que Bitcoin continúa alcanzando nuevos máximos. El recién llegado a la criptomoneda Ethereum amenaza con explotar en su propia burbuja. El interés en blockchain, la minería y la criptomoneda está en su punto más alto. Entonces, ¿por qué los entusiastas de la criptomoneda están bajo amenaza? Lee más a medida que te han hecho creer. Y si vas a involucrar algo de dinero serio, entonces siempre debes mantener tus criptomonedas en billetera fría..

¿Cómo te fue con las criptomonedas este año? ¿Crees que las tendencias continuarán o será el final de este año que viene? Háganos saber en los comentarios.!

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